8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理(guǎnlǐ)办法(bànfǎ)》的通知（银发〔2025〕124号(hào)）”（以下简称《办法》）。

其中提到，《办法》所称从业机构是指(zhǐ)在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。从业机构开展人民币10万元(wànyuán)以上（含10万元）或者等值(děngzhí)外币现金交易的，应当根据《办法》规定(guīdìng)履行反洗钱义务。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构(jīgòu)应当勤勉尽责，遵循(zūnxún)“了解你(nǐ)的(de)客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值(děngzhí)外币现金交易的，从业机构(jīgòu)应当(yīngdāng)按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

《办法》自2025年8月(yuè)1日起施行。